Nutzungsbedingungen

Diese Bedingungen gelten für die Nutzung von Beratungsflow zwischen Levi Fritz, Tilsiterweg 9, 72285 Pfalzgrafenweiler („wir“, Anbieter) und dir als registrierter Nutzerin oder registriertem Nutzer („du“). Abweichende Bedingungen gelten nur, wenn wir ihnen ausdrücklich zustimmen.

Beratungsflow ist ein eigenständiges Angebot von Levi Fritz und kein Angebot der tecis Finanzdienstleistungen AG.

Der Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) ist Bestandteil dieser Nutzungsbedingungen und gilt, soweit der Anbieter personenbezogene Daten im Auftrag verarbeitet (gehostete Variante).

Der Nutzungsvertrag kommt zustande, wenn du bei der Registrierung den Nutzungsbedingungen einschließlich AVV zustimmst, die Registrierung abschließt und deine E-Mail-Adresse bestätigst (Einzelheiten unter „Zustimmung und Änderungen“). Diese Bedingungen kannst du jederzeit hier abrufen, speichern und drucken. Vertragssprache ist Deutsch.

Beratungsflow richtet sich an selbstständige Beraterinnen und Berater im Finanzvertrieb, die es für ihre berufliche Tätigkeit nutzen. Die Registrierung ist nur mit einer dienstlichen E-Mail-Adresse eines zugelassenen Vertriebs möglich (derzeit tecis). Deine Angaben, insbesondere Name, Position und VP-Nummer, müssen zutreffen.

Dein Zugang ist persönlich. Du gibst Zugangsdaten, Sitzungen, persönliche Zugangsschlüssel und Connector-Verbindungen nicht an andere weiter. Bei Verdacht auf Missbrauch änderst du sofort dein Passwort und informierst uns.

Endet deine Tätigkeit für den Vertrieb oder entfällt deine dienstliche Adresse, endet auch die Zugangsberechtigung. Wir kündigen das vorher an, damit du deine Daten exportieren kannst.

Beratungsflow stellt Werkzeuge für deine Beratungs- und Vertriebsarbeit bereit, derzeit insbesondere:

• Potenzialarbeit (Netzwerk, 30er-Liste, Veranstaltungen, Wiedervorlagen, Kennzahlen)
• Zuversichtsberatung (Haushalte, Einnahmen und Ausgaben, Verträge, Sparvorschläge, Spar-Mappe, interaktives Tool)
• Flow und KI-Funktionen – mit dem KI-Kontingent, deinem eigenen API-Schlüssel oder über einen Connector
• Vorlagen und Dokumente, Förderrechner, Aufgaben und Listen-Boards
• Organigramm und Teamansicht, Connector für Claude, ChatGPT und Gemini
• Spiele mit Ranglisten

Der Funktionsumfang entwickelt sich weiter. Funktionen, die zu einem bezahlten Plan gehören, schränken wir während einer bezahlten Abrechnungsperiode nicht wesentlich ein.

KI-Funktionen sind als solche gekennzeichnet (z. B. Flow). Ihre Ergebnisse werden automatisch erzeugt und können falsch oder unvollständig sein; du prüfst sie vor jeder Verwendung.

Keine Beratung: Beratungsflow erbringt keine Anlage-, Versicherungs-, Rechts- oder Steuerberatung und vermittelt keine Produkte. Rechner, Sparvorschläge und Zusammenfassungen sind Modellrechnungen und Hilfsmittel auf Grundlage deiner Eingaben und veröffentlichter Angaben Dritter, die sich ändern können. Die fachliche Verantwortung für deine Beratung bleibt bei dir.

Ein kostenpflichtiger Vertrag kommt erst zustande, wenn die Zahlung freigeschaltet ist und du einen Plan ausdrücklich zahlungspflichtig buchst. Vor der Buchung siehst du Plan, Preis, Laufzeit und Zahlungsweise; die Schaltfläche ist eindeutig als zahlungspflichtig beschriftet. Maßgeblich sind die Pläne, Funktionen und Preise, die dir bei der Buchung angezeigt werden. Zahlungsdienstleister und Zahlungsarten: [wird ergänzt]

Preise: Alle Preise sind Endpreise. Solange der Anbieter Kleinunternehmer nach § 19 UStG ist, wird keine Umsatzsteuer berechnet; entfällt die Regelung, enthalten die angezeigten Preise die gesetzliche Umsatzsteuer.

Kostenlos testen: Beim ersten Wechsel von Free auf Basic, Pro oder Max testest du den gewählten Plan 30 Tage kostenlos – einmal je Person. Im Test wechselst oder kündigst du jederzeit ohne Kosten. Kündigst du nicht, beginnt die Abrechnung am Ende des Tests; wir erinnern dich drei Tage vorher.

Laufzeit: Pläne laufen monatlich oder jährlich und verlängern sich jeweils um die gewählte Laufzeit, wenn du nicht kündigst. Für Verbraucher gilt abweichend: Nach Ablauf der ersten Jahreslaufzeit läuft ein Jahresplan auf unbestimmte Zeit weiter und ist jederzeit mit einer Frist von einem Monat kündbar.

Kündigung: Du kündigst jederzeit zum Ende der laufenden Abrechnungsperiode, in den Einstellungen unter „Pläne“ oder per E-Mail; eine Kündigungsschaltfläche nach § 312k BGB richten wir mit der Freischaltung der Zahlung ein. Bis zum Ende der Periode bleibt alles wie gebucht, danach läuft dein Konto im Free-Plan weiter.

Wechsel: Ein günstigerer Plan oder eine kürzere Zahlweise wirkt zum nächsten Abrechnungstag. Ein höherer Plan wirkt sofort, der neue Betrag ist ab dem Wechseltag fällig; ist ein Jahresplan beteiligt, rechnen wir den Restwert des laufenden Zeitraums an. Teurer wird ein Plan nie automatisch, sondern nur, wenn du die angezeigten Beträge ausdrücklich bestätigst.

Rabatte:

• Spiel-Rabatt (Dank an die Ersten): Wer das Rabatt-Spiel in der Startphase gewinnt, erhält 10 % auf Basic, Pro oder Max als Einzelplan. Der Rabatt gilt dauerhaft, solange das Abo ohne Unterbrechung läuft. Endet das Abo (Kündigung, Zahlungsausfall), erlischt er und lebt bei einer neuen Buchung nicht wieder auf; die Übernahme in eine Standortleiter-Lizenz gilt nicht als Unterbrechung. Das Ende der Startphase geben wir vorher bekannt. Bei manipulierten Spielständen entfällt der Rabatt.
• Jährliche Zahlweise: zusätzlich 10 %. Rabatte werden addiert, z. B. Spiel-Rabatt 10 % und jährlich 10 % = 20 %.
• Standortleiter: ab 5 Lizenzen 20 % je Lizenz, bei jährlicher Zahlweise 30 %. Der Spiel-Rabatt gilt nicht zusätzlich für Lizenzen.

Standortleiter-Lizenzen: Ein Standortleiter bucht und bezahlt mindestens 5 Lizenzen für Personen, die er aufnimmt. Bestehende eigene Abos dieser Personen werden ohne Doppelzahlung abgelöst: Ein Monatsabo endet zum nächsten eigenen Abrechnungstag und die Lizenz beginnt dann; der Restwert eines Jahresabos wird dem Standortleiter gutgeschrieben und die Lizenz beginnt sofort. Personen mit Lizenz ändern oder kündigen ihren Plan nicht selbst. Eine entfernte Lizenz endet zum Abrechnungstag; die Person nutzt danach Free und rutscht nie automatisch in ein eigenes kostenpflichtiges Abo.

Zahlungsverzug: Schlägt eine Zahlung fehl, hast du 7 Tage Zeit, sie nachzuholen; danach wechselt das Konto in den Free-Plan. Deine Daten bleiben erhalten.

• Pilotprojekt: Flow ist eine freiwillige Zusatzleistung im Rahmen eines Pilotprojekts – eine eigene KI für den Beratungsalltag, die wir weiterentwickeln. Ein Anspruch auf eine bestimmte Verfügbarkeit, Qualität, bestimmte KI-Modelle oder eine bestimmte Höhe des Kontingents besteht nicht.
• Einmalig zum Testen: Zurzeit erhält jedes registrierte Konto mit bestätigter E-Mail-Adresse einmalig ein Kontingent zum Testen, unabhängig vom Plan. Die Höhe legen wir fest und können sie ändern; im Einzelfall können wir ein Kontingent aufladen. Kommt später ein Kontingent für bestimmte Pläne hinzu, gilt, was bei der Buchung angezeigt wird.
• Kein Geldwert: Das Kontingent hat keinen Geldwert, ist nicht übertragbar, wird nicht ausgezahlt oder erstattet und verfällt mit der Löschung des Kontos.
• Aufgebraucht: Ist das Kontingent aufgebraucht, endet die Nutzung über das Kontingent. Du nutzt Flow dann mit deinem eigenen API-Schlüssel weiter oder verbindest deine KI über den Connector.
• Missbrauch: Wer das Kontingent missbraucht – z. B. mehrere Konten anlegt, um es mehrfach zu erhalten, oder es automatisiert ausschöpft –, dem können wir es entziehen.
• Ergebnisse prüfen: Antworten der KI werden automatisch erzeugt und können falsch oder unvollständig sein. Du prüfst sie sorgfältig vor jeder Verwendung; sie sind keine Beratung. Für deine Eingaben gelten die Pflichten bei Daten Dritter.

• Du trägst personenbezogene Daten Dritter – Kunden, Interessenten, Partner, Angehörige; z. B. IBAN, Steuer-ID, Telefonnummern oder E-Mail-Adressen – nur ein, wenn die Person eingewilligt hat (z. B. mit der unterschriebenen Datenschutzeinwilligung deines Vertriebs) und über die Verarbeitung informiert ist. Das hast du bei der Registrierung bestätigt: „Ich trage keine personenbezogenen Daten Dritter (z. B. von Kunden) ein – wie IBAN, Steuer-ID, Telefonnummern oder E-Mail-Adressen –, außer ich habe deren Einwilligung.“
• Du hältst die Vorgaben deines Vertriebs (z. B. der tecis Finanzdienstleistungen AG) zum Umgang mit Kundendaten, zu erlaubten Werkzeugen und zur Weitergabe ein. Erlaubt dein Vertrieb die Verarbeitung bestimmter Daten in Beratungsflow nicht, trägst du sie nicht ein.
• Gesundheitsdaten und andere besondere Kategorien personenbezogener Daten trägst du nur mit ausdrücklicher Einwilligung der Person ein (Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO) und nur, wenn es für deine Arbeit erforderlich ist.
• Bevor du Daten an einen KI-Anbieter gibst – über das KI-Kontingent, einen eigenen KI-Schlüssel oder einen Connector –, prüfst du, ob das zulässig ist, insbesondere Einwilligung, Vorgaben deines Vertriebs und Vertrag zur Auftragsverarbeitung mit dem KI-Anbieter. In Flow gibst du keine sensiblen Angaben ein.
• Deine Führungskräfte können Inhalte deiner Struktur sehen. Du trägst nur ein, was dort sichtbar sein darf.
• Widerruft eine Person ihre Einwilligung oder entfällt die Rechtsgrundlage, löschst du ihre Daten unverzüglich, soweit keine Aufbewahrungspflicht besteht.
• Nachweise, insbesondere Einwilligungen, bewahrst du selbst auf und legst sie auf Anfrage der Aufsichtsbehörde vor.

Verletzt du diese Pflichten schuldhaft, stellst du uns von Ansprüchen Dritter und Bußgeldern frei, die daraus entstehen, einschließlich angemessener Kosten der Rechtsverteidigung. Wir informieren dich unverzüglich über solche Ansprüche.

Eine kurze Checkliste findest du unter Daten Dritter.

• Du nutzt Beratungsflow für deine berufliche Tätigkeit und im Rahmen der Gesetze.
• Du umgehst keine technischen Schutz- oder Zugriffsbeschränkungen, greifst nicht auf fremde Daten zu und störst den Betrieb nicht, z. B. durch übermäßige automatisierte Abfragen.
• Du baust Beratungsflow nicht nach, liest Software, Datenmodelle oder Inhalte nicht systematisch aus und verwendest sie nicht für ein eigenes oder fremdes Konkurrenzangebot. Gesetzlich zwingend erlaubte Handlungen bleiben unberührt (§§ 69d, 69e UrhG).
• Automatisierte Zugriffe sind nur über die vorgesehenen Wege erlaubt (Connector, persönlicher Zugangsschlüssel) und nur für dein eigenes Konto.
• Du lädst keine Schadsoftware und keine rechtswidrigen Inhalte hoch.
• Du manipulierst keine Zeiten, Spielstände oder Ranglisten.

Bei einem Verstoß können wir den Zugang vorübergehend sperren. Bei schweren oder wiederholten Verstößen können wir den Vertrag aus wichtigem Grund kündigen. Wir berücksichtigen dabei deine berechtigten Interessen und geben dir, wenn möglich, vorher Gelegenheit zur Stellungnahme.

Deine Inhalte bleiben deine. Du räumst uns nur die Rechte ein, die wir für den Betrieb brauchen (speichern, verarbeiten, anzeigen, sichern) – im gehosteten Betrieb nach der Auftragsverarbeitung. Teilst du eigene Vorlagen mit anderen Nutzern, dürfen diese sie innerhalb von Beratungsflow verwenden; du sicherst zu, dass du dazu berechtigt bist.

Du kannst deine Daten in den Bereichen exportieren, z. B. als Excel oder PDF und über den Connector. Einen vollständigen Export aller Daten zu deinem Konto lädst du unter Einstellungen › Profil › „Meine Daten herunterladen“ herunter (maschinenlesbare JSON-Datei).

An der Software, der Gestaltung und den mitgelieferten Inhalten (z. B. Vorlagen, Tipps, Sparvorschläge) erhältst du für die Vertragsdauer ein einfaches, nicht übertragbares Recht zur Nutzung im Rahmen dieser Bedingungen.

Wir bemühen uns um einen störungsfreien Betrieb. Ein Anspruch auf eine bestimmte Verfügbarkeit besteht nicht, soweit nichts anderes vereinbart ist. Wartungen im gehosteten Betrieb kündigen wir nach Möglichkeit vorher an. Im lokalen Betrieb hängt die Verfügbarkeit von deinem Rechner ab, und die Sicherung deiner Daten liegt bei dir.

Für Dienste Dritter, die du selbst einbindest (z. B. KI-Anbieter, Connector-Plattformen), sind wir nicht verantwortlich. Gesetzliche Rechte von Verbrauchern bei Mängeln digitaler Produkte (§§ 327 ff. BGB) bleiben unberührt.

Wir haften unbeschränkt bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit, bei Verletzung von Leben, Körper oder Gesundheit, nach dem Produkthaftungsgesetz und soweit wir eine Garantie übernommen haben.

Bei leicht fahrlässiger Verletzung wesentlicher Vertragspflichten – Pflichten, deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung des Vertrags erst ermöglicht und auf deren Einhaltung du regelmäßig vertrauen darfst – haften wir begrenzt auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden. Im Übrigen ist die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ausgeschlossen.

Für unentgeltliche Leistungen (z. B. Free-Plan, kostenloser Test eines Plans, KI-Kontingent) haften wir, außer bei Verletzung von Leben, Körper oder Gesundheit, nur für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit.

Für Datenverlust haften wir nur in dem Umfang, der auch bei regelmäßiger, dem Risiko angemessener Datensicherung entstanden wäre. Im lokalen Betrieb liegt die Datensicherung bei dir.

Bei der Registrierung gibst du zwei Erklärungen ab, jeweils mit einem eigenen Häkchen:

• Du stimmst diesen Nutzungsbedingungen einschließlich des Auftragsverarbeitungsvertrags (AVV) zu.
• Du bestätigst den Umgang mit Daten Dritter mit dem Satz: „Ich trage keine personenbezogenen Daten Dritter (z. B. von Kunden) ein – wie IBAN, Steuer-ID, Telefonnummern oder E-Mail-Adressen –, außer ich habe deren Einwilligung.“ (siehe „Deine Pflichten bei Daten Dritter“).

Den AVV schließen wir damit elektronisch ab; das elektronische Format genügt der Schriftform nach Art. 28 Abs. 9 DSGVO. Als Nachweis speichern wir Zeitpunkt und Version deiner Zustimmung.

Die Datenschutzerklärung ist eine Information darüber, wie wir mit Daten umgehen. Ihr musst du nicht zustimmen; sie ist keine Einwilligung.

Änderungen: Wir können diese Bedingungen und den AVV ändern, wenn sich Gesetze, Rechtsprechung, Technik oder unser Angebot ändern und die Änderung für dich zumutbar ist. Wir kündigen Änderungen vorher in der Plattform oder per E-Mail an. Wesentliche Änderungen – insbesondere solche, die Leistungen einschränken, Preise erhöhen, deine Pflichten erweitern oder den AVV betreffen – werden nur mit deiner ausdrücklichen erneuten Zustimmung wirksam; wir bitten dich darum beim nächsten Login und speichern wieder Zeitpunkt und Version. Eine stillschweigende Zustimmung durch bloßes Weiternutzen gibt es nicht.

Stimmst du einer wesentlichen Änderung nicht zu, gelten für dich die bisherigen Bedingungen weiter. Beide Seiten können den Vertrag dann ordentlich kündigen (bezahlte Pläne zum Ende der Abrechnungsperiode); bis dahin kannst du deine Daten exportieren. Rein redaktionelle Änderungen und Ergänzungen, die dich nicht schlechter stellen (z. B. neue Funktionen), teilen wir dir nur mit.

Der Nutzungsvertrag im Free-Plan läuft auf unbestimmte Zeit. Du kannst ihn jederzeit ohne Frist kündigen, indem du dein Konto unter Einstellungen › Profil › „Konto löschen“ löschst oder die Löschung per E-Mail an Organisation.levi@gmail.com verlangst. Wir können den Free-Vertrag mit einer Frist von vier Wochen kündigen, bezahlte Pläne zum Ende der Abrechnungsperiode, frühestens zum Ende der gebuchten Laufzeit.

Das Recht beider Seiten zur Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt, z. B. bei schweren Verstößen gegen die Pflichten bei Daten Dritter oder die Regeln für die Nutzung.

Vor der Löschung kannst du deine Daten exportieren. Im gehosteten Betrieb halten wir sie nach Vertragsende bis zu 30 Tage zum Abruf bereit und löschen sie danach, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Stellen wir Beratungsflow ganz ein, kündigen wir das mindestens drei Monate vorher an und erstatten im Voraus bezahlte Beträge anteilig.

Verbraucher ist, wer einen Vertrag überwiegend weder für seine gewerbliche noch für seine selbstständige berufliche Tätigkeit schließt (§ 13 BGB). Nutzt du Beratungsflow für deine selbstständige Beratertätigkeit, handelst du in der Regel als Unternehmer (§ 14 BGB) und hast kein gesetzliches Widerrufsrecht. Für Verbraucher gilt bei kostenpflichtigen Plänen die folgende Belehrung (gesetzliches Muster, daher in der Sie-Form):

Widerrufsbelehrung

Widerrufsrecht

Sie haben das Recht, binnen vierzehn Tagen ohne Angabe von Gründen diesen Vertrag zu widerrufen.

Die Widerrufsfrist beträgt vierzehn Tage ab dem Tag des Vertragsabschlusses.

Um Ihr Widerrufsrecht auszuüben, müssen Sie uns (Levi Fritz, Tilsiterweg 9, 72285 Pfalzgrafenweiler, Telefon: 0152 23325069, E-Mail: Organisation.levi@gmail.com) mittels einer eindeutigen Erklärung (z. B. ein mit der Post versandter Brief oder E-Mail) über Ihren Entschluss, diesen Vertrag zu widerrufen, informieren. Sie können dafür das beigefügte Muster-Widerrufsformular verwenden, das jedoch nicht vorgeschrieben ist.

Sie können Ihr Widerrufsrecht auch online unter [Adresse der Widerrufsfunktion: wird mit der Freischaltung der Zahlung ergänzt] ausüben. Wenn Sie diese Online-Funktion nutzen, übermitteln wir Ihnen auf einem dauerhaften Datenträger (z. B. durch eine E-Mail) unverzüglich eine Eingangsbestätigung mit Informationen zum Inhalt der Widerrufserklärung sowie dem Datum und der Uhrzeit ihres Eingangs.

Zur Wahrung der Widerrufsfrist reicht es aus, dass Sie die Mitteilung über die Ausübung des Widerrufsrechts vor Ablauf der Widerrufsfrist absenden.

Folgen des Widerrufs

Wenn Sie diesen Vertrag widerrufen, haben wir Ihnen alle Zahlungen, die wir von Ihnen erhalten haben, einschließlich der Lieferkosten (mit Ausnahme der zusätzlichen Kosten, die sich daraus ergeben, dass Sie eine andere Art der Lieferung als die von uns angebotene, günstigste Standardlieferung gewählt haben), unverzüglich und spätestens binnen vierzehn Tagen ab dem Tag zurückzuzahlen, an dem die Mitteilung über Ihren Widerruf dieses Vertrags bei uns eingegangen ist. Für diese Rückzahlung verwenden wir dasselbe Zahlungsmittel, das Sie bei der ursprünglichen Transaktion eingesetzt haben, es sei denn, mit Ihnen wurde ausdrücklich etwas anderes vereinbart; in keinem Fall werden Ihnen wegen dieser Rückzahlung Entgelte berechnet.

Haben Sie verlangt, dass die Dienstleistungen während der Widerrufsfrist beginnen soll, so haben Sie uns einen angemessenen Betrag zu zahlen, der dem Anteil der bis zu dem Zeitpunkt, zu dem Sie uns von der Ausübung des Widerrufsrechts hinsichtlich dieses Vertrags unterrichten, bereits erbrachten Dienstleistungen im Vergleich zum Gesamtumfang der im Vertrag vorgesehenen Dienstleistungen entspricht.

Ende der Widerrufsbelehrung

(Wenn Sie den Vertrag widerrufen wollen, dann füllen Sie bitte dieses Formular aus und senden Sie es zurück.)

• An Levi Fritz, Tilsiterweg 9, 72285 Pfalzgrafenweiler, E-Mail: Organisation.levi@gmail.com:
• Hiermit widerrufe(n) ich/wir (*) den von mir/uns (*) abgeschlossenen Vertrag über den Kauf der folgenden Waren (*)/die Erbringung der folgenden Dienstleistung (*)
• Bestellt am (*)/erhalten am (*)
• Name des/der Verbraucher(s)
• Anschrift des/der Verbraucher(s)
• Unterschrift des/der Verbraucher(s) (nur bei Mitteilung auf Papier)
• Datum

(*) Unzutreffendes streichen.

Wir sind weder bereit noch verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen (§ 36 VSBG).

Es gilt deutsches Recht unter Ausschluss des UN-Kaufrechts. Bist du Verbraucher, gilt diese Rechtswahl nur, soweit dir dadurch nicht der Schutz zwingender Vorschriften des Staates entzogen wird, in dem du deinen gewöhnlichen Aufenthalt hast.

Bist du Kaufmann, juristische Person des öffentlichen Rechts oder öffentlich-rechtliches Sondervermögen, ist Gerichtsstand für Streitigkeiten aus diesem Vertrag unser Sitz; zwingende gesetzliche Gerichtsstände bleiben unberührt.

Ist eine Bestimmung unwirksam, bleibt der Vertrag im Übrigen wirksam; an ihre Stelle tritt die gesetzliche Regelung (§ 306 BGB).

Kontakt: Organisation.levi@gmail.com